今現在やっている資産運用は3つ。
- 株式投資(NISA成長投資枠)
- 投資信託(NISAつみたて投資枠＋ポイント投資)
- 毎日500円投資(ロボアドバイザー)
総資産評価額：1,050,162円
株式投資の資金を楽天証券へ移管完了！新たな気持ちで投資をスタート！
現物取引でも信用取引でも１日の約定代金合計５０万円まで手数料無料の定額プラン。
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投資信託する上でも無料ロボアドバイザーの質問に答えるだけでオススメの通りに投資するだけで簡単投資。
100円～投資することが出来るので初心者にも安心。
株式投資(NISA)
持ち株
トータルリターン(楽天証券分)
トータルリターン(SBI証券分)
資産評価額：302,300円
投資金額：302,039円
評価損益：＋260円
2024年トータルリターン：＋58,486円(先週比＋3,150円)
今週の株式投資は、楽天証券に資金を移してから最初の取引になります。
新NISA口座内での取引になったので利益の確定時に税金は引かれませんが、年間240万円までの縛りがあります。
まぁ要はNISAは長期投資向けの口座になっているということであり、デイトレも出来ないことはありませんが、年間240万円の取引額に達した時点で終わりなので、それ以上はNISA口座外での取引になってしまいます。
試しに一度カバーという企業の株を買って3,000円ほどの利益を確定させてみましたが、本当に税金が引かれることはなく、当たり前ですが買った分の投資分の金額は戻ることはありませんでした。
他にも3つの銘柄の株を購入し保持し続けていきますが、思い通りの動きにならないのであれば損切りも考えています。
投資において損切りすることは大切なことだと思っていますが、年間240万円縛りだと損切りを躊躇しそうなのが心配ですね。
投資信託(つみたてNISA＋ポイント投資)
資産評価額：603,655円
実質投資額：471,201円
トータル評価損益：＋112,158円
過去利確分：＋20,296円
今週の投資信託は、全てのファンドで含み益が増えました。
ちなみに以前と表記の仕方を変更しました。
今まで楽天ポイントでの投資分は入れていなかったのですが、どうしても個別に表示するのが大変だったので、この際楽天ポイント投資も含めた投資信託というくくりで表記することにしました。
ポイント投資分は特定口座になるので、売却する際に約20％の税金が引かれてしまいますが、ポイントでの投資なので税金が引かれたところで損するという感覚はないので気楽なものです。
それに何といっても楽天ポイントを合法的に現金化することが出来るのでオススメ。
他にも楽天ポイントを現金化する方法はありますが、少し面倒なので投資で現金化するのが一番簡単かなと思います。
毎日500円投資(ロボアドバイザー)
資産評価額：144,207円(内現金残高:6,739円)
投資金額：123,261円
評価損益：＋14,207円(先週比：+755円)
今週の毎日500円投資は、755円の含み益増で終了。
2週連続で利益が増え先週の11.2％から11.5％へと上昇しました。
ファンドを個別ごとに見てみると、特に上がったのは先進国株式が約2％の上昇で一番けん引してくれました。
国債が徐々に上がってきており、リートも先週に引き続き上昇、コモディティは最近落ち着いてきて下がり気味になってきています。
それだけ物価が落ち着いてきているってことなのかもしれませんが、実際は生活費が減っている印象は全くありませんがね。
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まとめ
今週は株式投資の資金をSBI証券から楽天証券へと移管を完了し、新たに株を購入した週になりましたが総含み益は17,148円増やすことが出来ました。
楽天証券での株式の見方がSBI証券と違うのでやりづらさはありますが、慣れですかね。
来週にも期待します。
今週も最後まで読んでいただきありがとうございました(^^)/~~~
