我が家の資産運用成績公開(～2024年3月29日)

今現在やっている資産運用は3つ。

　

総資産評価額：97万7776円

　

　

株式投資(SBI証券)

持ち株である楽天グループは先週と比べて含み益が多少減りましたが、特に大きな動きもなく今年度を終えました。

今年度という名目で見ると株式投資トータル6万円ほどの損失でしたが、去年のみで考えると11万円ほどの利益になりました。
今年度もマイナスとは言え今は含み益がありますから実際はプラス。

去年はたった11万円の利益と思うかもしれませんが、私個人にとって年間プラスで終えたことは大きな進歩になりました。

その理由としては2年前まで毎年損ばかりしていたこと。

投資歴10年ほどありますが、トータルで言うと余裕で3桁の赤字出しています（笑）

実をいうとアベノミクス最中ですら損失を出していたぐらい下手くそな投資をしていたので、その下手くそ投資があったからこそ去年のプラスに繋がっている気がします。

私のように損ばかりを出している方がいるのであれば、諦めずに続けることで見える景色があるかもしれません。

つみたてNISA(楽天証券)

　

今週のつみたてNISAは含み益が微増し、今年度は含み益7万円弱で終えました。

新NISAが始まったばかりで、日経平均株価が4万円台を定着しそうな動きをし、まだまだ盛り上がっていきそうなNISAですが、ネットを見ていると投資ブームだからこそ投資にお金ばかり使ってしまい、投資破綻をしてしまう方がいるみたいです。

あくまでも投資は余裕資金でやるべきであって、無理に月々の貯金から捻出する必要はなく手元に資金は必ず残しておくべきだと思います。

キングオブマネーという言葉がある通り現金が一番最強であって投資が一番であるべきではないと私個人的には考えています。

将来を考えすぎて今を楽しめていなかったら「何のための人生？」になりかねないですし、投資はいつも言っていますが自己責任だということを忘れずに。

毎日500円投資(松井証券)

今週の毎日500円投資は含み益728円増の10,937円で今年度を終えました。

国内債券だけがマイナスであとは全てプラスで推移。

今年に入ってからコモディティがやけに調子よく上がっており、株式と同様に大きく貢献してくれています。

こちらも今年度を振り返ると、まだ1年もやっていない投資方法になりますが、何だかんだプラスで推移。

何よりも500円という少額投資なので気軽に出来るのが何よりもの強みで、一番メンタルがやられない投資になっており、ある意味毎日投資をすることで上げ下げに右往左往することなく、高い時だけ購入するのではなく低い時も購入することが出来るので投資信託という面で考えると一番バランスの取れた投資方法なのかなと思います。

まぁ、つみたてNISAも毎日投資は出来るんですけどね（笑）

まとめ

今週は株式投資以外はプラスで終えましたが、株式投資の含み益が下がったことでトータルでも下がってしまいました。

今年度はこれにて終了です。

来年度からも皆さん頑張りましょー！

今週も最後まで読んでいただきありがとうございました。(^^)/~~~